Rådighedsbeløb som enlig

[IrmaPigen]

Jeg kunne leve for det som enlig (uden det bliver alt for surt) men ville nok ikke vælge at gøre det med et barn.

Men har du regnet børnepenge, noget friplads osv med?

[malou_43]

Jeg har kun regnet på nu og her og hvordan det ser ud som mig alene

Jeg er egebtlig ret glad for, at jeg oprettede denne tråd. Jeg lytter til Jer alle, selvom I er af forskellige holdninger. Jeg er ENORMT dårlig til at mærke efter, hvad jeg føler. Jeg har tænkt rent i kroner og ører - og jeg har vågnet om natten og ligget vågen i en times tid i to nætter, hvor tankerne har kørt rundt om penge penge og penge .

Og så er det vel ikke det rette, vel?

[Madam Pomfrey]

Rådighed er mad, shampoo, fornøjelser. Alt andet er i forbrugsbudgettet - her er også sat penge af til vedligeholdelse af bil og hus.

Puha tvivler på jeg har lyst til at byde på huset idag
Huset koster 1.07 og vil byde 1 ligeud. Jeg kan ikke få noget meget billigere i den her by

Hvad valgte du at gøre?

Jeg var inde og beregne for sjov
Købspris 1 million, udbetaling 50.000, så sidder man for ca. 5400 kr/måned hvis man vælger den traditionelle model.
Man kan med fordel vælge d-x- 3-4-5 års afdragsfrihed på realkeditten, og sætte løbetid på evt. banklån til samme periode, så er den dyre del af lånet væk meget hurtigt, og har en lavere udgift til låneomkostninger, får hurtigere oparbejdet en friværdi.
Dertil kommer jo også det rentefradrag man vil få.

Så alt i alt er det vel næppe meget dyrere for dig at bo i ejerbolig, end det vil være at bo til leje?

Jeg er enlig forsøger med 4 børn, jeg har self. en pæn indtægt i form af Børnefamilie ydelse, særlig tillæg til enlig forsørger, og børnepenge fra deres far. Men det løber mere end fint rundt for mig. Og jeg sidder i en ejerbolig, med en realkredit hovedstol på 1.400.000.
jeg sidder for ca. 7500 kr/mdr i afdrag, samt ejendomsskat, brand + husforsikring (svamp, råd, rørskader osv)

[Madam Pomfrey]

Og så er det vel ikke det rette, vel?

At købe fast ejendom, om det er hus eller lejlighed, er altså en ret stor ting!
Så self. skal det tænkes rigtig godt igennem, både fra det økonomiske perspektiv, og det personlige - det SKAL være en bolig hvor man kan se sig selv i x antal år.

Mavefornemmelsen skal være rigtig, men du er nødt til at identificere om det handler om at bruge pengene, eller om det handler om at om boligen er den rette

[malou_43]

Jeg valgte ikke at byde på boligen. Jeg er blevet lidt “skræmt” af alt det rådighedsbeløb

Drømmen om et hus er der stadig, så skal lige finde det rette hus og den rette ro omkring pengene.

[Jedi]

Jeg valgte ikke at byde på boligen. Jeg er blevet lidt “skræmt” af alt det rådighedsbeløb

Drømmen om et hus er der stadig, så skal lige finde det rette hus og den rette ro omkring pengene.

Du kan måske forsøge dig med et år, hvor du kun har et rådighedsbeløb på 5000,- til "det hele". På den måde kan du se, om det er realistisk for dig. Samtidig kan du afvikle anden gæld og spare op ved siden af, hvilket vil stille dig bedre, hvis og når du skal købe. Uanset vil du have et bedre økonomisk udgangspunkt end nu.

[malou_43]

Jeg valgte ikke at byde på boligen. Jeg er blevet lidt “skræmt” af alt det rådighedsbeløb

Drømmen om et hus er der stadig, så skal lige finde det rette hus og den rette ro omkring pengene.

Du kan måske forsøge dig med et år, hvor du kun har et rådighedsbeløb på 5000,- til "det hele". På den måde kan du se, om det er realistisk for dig. Samtidig kan du afvikle anden gæld og spare op ved siden af, hvilket vil stille dig bedre, hvis og når du skal købe. Uanset vil du have et bedre økonomisk udgangspunkt end nu.

Det hele?

Jeg har heldigvis ingen gæld. Jeg var på su i 6,5 år og tog ingen gæld. Jo 2 måneder som blev betalt tilbage dagen efter endt uddannelse, fordi jeg ville have den sølle erfaring af at havd gæld bilen sparede jeg op til - så jeg ved, at jeg sagtens kan leve meget sparsomtligt - det er mest alt snakken om pengene, når jeg får evt barn, det fik mig til at tvivle mest
Jeg fik i november en budgetkonto - jeg har jo altid haft penge nok. Siden da har jeg sat 2000 af så det har du en god pointe i - at få sparet flere penge sammen

[Jedi]

Jeg valgte ikke at byde på boligen. Jeg er blevet lidt “skræmt” af alt det rådighedsbeløb

Drømmen om et hus er der stadig, så skal lige finde det rette hus og den rette ro omkring pengene.

Du kan måske forsøge dig med et år, hvor du kun har et rådighedsbeløb på 5000,- til "det hele". På den måde kan du se, om det er realistisk for dig. Samtidig kan du afvikle anden gæld og spare op ved siden af, hvilket vil stille dig bedre, hvis og når du skal købe. Uanset vil du have et bedre økonomisk udgangspunkt end nu.

Det hele?

Jeg har heldigvis ingen gæld. Jeg var på su i 6,5 år og tog ingen gæld. Jo 2 måneder som blev betalt tilbage dagen efter endt uddannelse, fordi jeg ville have den sølle erfaring af at havd gæld bilen sparede jeg op til - så jeg ved, at jeg sagtens kan leve meget sparsomtligt - det er mest alt snakken om pengene, når jeg får evt barn, det fik mig til at tvivle mest
Jeg fik i november en budgetkonto - jeg har jo altid haft penge nok. Siden da har jeg sat 2000 af så det har du en god pointe i - at få sparet flere penge sammen

Altså 5000 pr måned og ikke til hele året Til "det hele" tænker jeg alt ud over husleje, el, vand, varme, forsikring, licens. Så dvs. mad, transport, tøj, fornøjelser inkl. ferier, gaver, kontaktliner, streamingtjenester, tanklæge etc.
5000,- er hverken lidt eller pranglende, så det vil give dig et billede af, hvilket rådighedsbeløb er realistisk lige for dig. Altså, jeg tænker ikke, hvis du får en flækket tand, at du så ikke skal få det fixet - selvfølgelig skal du det! bare med en mental note til dig selv om, at det her går ud over rådighedsbeløbet (hvis det gør det). Det vil give dig et realistisk billede af, om du kan nøjes med et rådighedsbeløb i den størrelse. Hvis du efter et halvt år kravler op og ned af tapetet, fordi et eller andet du ikke kan, så ved du, dit rådighedsbeløb ved huskøb skal være større.

Hvis du imellemtiden sparer op, så vil du have en buffer til en flytning. Eller en jordomrejse eller whatever.

[malou_43]

Jeg betalte omkring 340 kr for børnehave/sfo, da jeg arbejdede og havde en løn på omkring 28500 kr, ca. 18.000 udbetalt. Nu er jeg på SU og får pasningen foræret, men der er stadig en del at spare på pasning, selvom man har et arbejde, når man er enlig.

Et stenslag har lige flækket min forrude på bilen og jeg tror ikke, at jeg har glasforsikring, så der skal jo være plads til sådanne ting. Når man har et hus kommer der nok også oftere sådanne ting. Jeg kan huske, da jeg boede med min eks i hus, at vi havde en måned, hvor både vaske- og opvaskemaskinen stod af samtidig med et vandrør sprang i væggen. Det var så også ret uheldig. Sengen gik faktisk også i stykker den måned. Vi kunne ikke andet end grine af det til sidst

En fordel ved at bo til leje er, at du får mere boligstøtte, hvis du får et barn. Måske kan du bo til leje de første par år med baby og spare lidt mere op til ejerbolig på den måde. Støtten blev sat lidt ned, mens jeg arbejdede, men fik omkring 800 kr i støtte til sidst.

Jeg får ingen boligstøtte nu. Jeg bor i et lejet hus til 5500

[malou_43]

Jeg valgte ikke at byde på boligen. Jeg er blevet lidt “skræmt” af alt det rådighedsbeløb

Drømmen om et hus er der stadig, så skal lige finde det rette hus og den rette ro omkring pengene.

Du kan måske forsøge dig med et år, hvor du kun har et rådighedsbeløb på 5000,- til "det hele". På den måde kan du se, om det er realistisk for dig. Samtidig kan du afvikle anden gæld og spare op ved siden af, hvilket vil stille dig bedre, hvis og når du skal købe. Uanset vil du have et bedre økonomisk udgangspunkt end nu.

Det hele?

Jeg har heldigvis ingen gæld. Jeg var på su i 6,5 år og tog ingen gæld. Jo 2 måneder som blev betalt tilbage dagen efter endt uddannelse, fordi jeg ville have den sølle erfaring af at havd gæld bilen sparede jeg op til - så jeg ved, at jeg sagtens kan leve meget sparsomtligt - det er mest alt snakken om pengene, når jeg får evt barn, det fik mig til at tvivle mest
Jeg fik i november en budgetkonto - jeg har jo altid haft penge nok. Siden da har jeg sat 2000 af så det har du en god pointe i - at få sparet flere penge sammen

Altså 5000 pr måned og ikke til hele året Til "det hele" tænker jeg alt ud over husleje, el, vand, varme, forsikring, licens. Så dvs. mad, transport, tøj, fornøjelser inkl. ferier, gaver, kontaktliner, streamingtjenester, tanklæge etc.
5000,- er hverken lidt eller pranglende, så det vil give dig et billede af, hvilket rådighedsbeløb er realistisk lige for dig. Altså, jeg tænker ikke, hvis du får en flækket tand, at du så ikke skal få det fixet - selvfølgelig skal du det! bare med en mental note til dig selv om, at det her går ud over rådighedsbeløbet (hvis det gør det). Det vil give dig et realistisk billede af, om du kan nøjes med et rådighedsbeløb i den størrelse. Hvis du efter et halvt år kravler op og ned af tapetet, fordi et eller andet du ikke kan, så ved du, dit rådighedsbeløb ved huskøb skal være større.

Hvis du imellemtiden sparer op, så vil du have en buffer til en flytning. Eller en jordomrejse eller whatever.

Jeg poster lige det, jeg går efter nu sådan ser min beregning ud

[MOGA]

Hvor meget sparer du op pr måned nu?

[TomKah]

Har du husket fradrag for renteudgifter?

[Undtagelsen]

Jeg valgte ikke at byde på boligen. Jeg er blevet lidt “skræmt” af alt det rådighedsbeløb

Drømmen om et hus er der stadig, så skal lige finde det rette hus og den rette ro omkring pengene.

Du kan måske forsøge dig med et år, hvor du kun har et rådighedsbeløb på 5000,- til "det hele". På den måde kan du se, om det er realistisk for dig. Samtidig kan du afvikle anden gæld og spare op ved siden af, hvilket vil stille dig bedre, hvis og når du skal købe. Uanset vil du have et bedre økonomisk udgangspunkt end nu.

Det hele?

Jeg har heldigvis ingen gæld. Jeg var på su i 6,5 år og tog ingen gæld. Jo 2 måneder som blev betalt tilbage dagen efter endt uddannelse, fordi jeg ville have den sølle erfaring af at havd gæld bilen sparede jeg op til - så jeg ved, at jeg sagtens kan leve meget sparsomtligt - det er mest alt snakken om pengene, når jeg får evt barn, det fik mig til at tvivle mest
Jeg fik i november en budgetkonto - jeg har jo altid haft penge nok. Siden da har jeg sat 2000 af så det har du en god pointe i - at få sparet flere penge sammen

Altså 5000 pr måned og ikke til hele året Til "det hele" tænker jeg alt ud over husleje, el, vand, varme, forsikring, licens. Så dvs. mad, transport, tøj, fornøjelser inkl. ferier, gaver, kontaktliner, streamingtjenester, tanklæge etc.
5000,- er hverken lidt eller pranglende, så det vil give dig et billede af, hvilket rådighedsbeløb er realistisk lige for dig. Altså, jeg tænker ikke, hvis du får en flækket tand, at du så ikke skal få det fixet - selvfølgelig skal du det! bare med en mental note til dig selv om, at det her går ud over rådighedsbeløbet (hvis det gør det). Det vil give dig et realistisk billede af, om du kan nøjes med et rådighedsbeløb i den størrelse. Hvis du efter et halvt år kravler op og ned af tapetet, fordi et eller andet du ikke kan, så ved du, dit rådighedsbeløb ved huskøb skal være større.

Hvis du imellemtiden sparer op, så vil du have en buffer til en flytning. Eller en jordomrejse eller whatever.

Jeg poster lige det, jeg går efter nu sådan ser min beregning ud

Prøv at medtage udgifter til barn også.
Der vil sandsynligvis komme en periode på barselsdagpenge og derefter institution. I Kbh koster en vuggestueplads mellem 3000 og 3500 alt efter om det er med eller uden madordning.
Undersøg hvor meget friplads du vil have ret til. Det må kunne findes på din kommunes hjemmeside.